Gần đây quỹ đầu tư được xem là kênh đầu tư nhiều người mới tham gia thị trường chứng khoán quan tâm.
Với ưu điểm lợi nhuận ổn định & rủi ro thấp, đây là loại hình phù hợp với người ít kinh nghiệm tham gia.
Trên thực thì không nhiều nhà đầu tư hiểu rõ loại hình đầu tư này.
Vậy quỹ đầu tư là gì? Quỹ đầu tư có những ưu, nhược điểm nào? Cách thức hoạt động cũng như tiêu chí để chọn quỹ đầu tư tốt là gì?
Cùng Money Studio tìm hiểu trong bài viết dưới đây bạn nhé.
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư (quỹ đại chúng) là quỹ được huy động vốn từ các nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản theo quy định cụ thể.
Hay theo cách hiểu khác, Quỹ đầu tư là định chế tài chính trung gian phi ngân hàng thu hút nguồn tiền từ các nơi khác nhau để đầu tư vào các loại tài sản như: cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ.
Quỹ đầu tư sẽ được quản lý bởi những chuyên gia uy tín và đồng thời được ngân hàng giám sát cùng các cơ quan thẩm quyền.
Phân loại quỹ đầu tư VN
Tùy theo đặc điểm phân loại mà sẽ có các loại hình quỹ đầu tư khác nhau. Dưới đây Money Studio sẽ phân loại giúp bạn.
Dựa theo cấu trúc vận động vốn
1. Quỹ đóng
Hình thức quỹ này sẽ chỉ phát hành duy nhất một lần khi có hoạt động huy động vốn.
Và sẽ không được phát hành lại trong bất kì trường hợp nào.
Thời gian hoạt động cũng có giới hạn và được quyết định khi thành lập quỹ.
Để tạo tính thanh khoản, các chứng chỉ quỹ đóng sẽ được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán hoặc được giao dịch trên thị trường chứng khoán phi tập trung.
2. Quỹ mở
Hình thức quỹ này sẽ được thành lập với thời gian vô hạn.
Sau đợt phát hành đầu tiên, các giao dịch nhà đầu tư sẽ được thực hiện định kỳ căn cứ vào giá trị tài sản ròng.
Giao dịch được thực hiện với các công ty quản lý quỹ đầu tư. Không được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
Quỹ mở cho phép bạn bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ.
Dựa vào nguồn vốn huy động
1. Quỹ công chúng
Quỹ công chúng huy động vốn bằng việc phát hành ra ngoài.
Quỹ này cung cấp cho các nhà đầu tư nhỏ cách thức đa dạng hóa nguồn đầu tư, hạn chế rủi ro.
2. Quỹ thành viên
Quỹ thành viên sẽ phát hành riêng lẻ cho một nhóm các nhà đầu tư để huy động vốn.
Tính thanh khoản của quỹ này thấp hơn so với quỹ công chúng. Nhà đầu tư vào quỹ tư nhân với lượng vốn thường lớn.
Dựa vào hình thức tổ chức
1. Quỹ đầu tư dạng hợp đồng
Công ty quản lý quỹ phát hành và tạo ra quỹ, huy động vốn và tự động làm các hoạt động đầu tư.
Nhà đầu tư sẽ ủy thác cho công ty quản lý quỹ sử dụng nguồn vốn để đi đầu tư nơi khác sinh lời.
2. Quỹ đầu tư dạng công ty
Quỹ đầu tư được hình thành với tư cách là một tư cách pháp nhân, tuân thủ quy định của pháp luật.
Nhà đầu tư góp vốn đóng vai trò nhưng một cổ đông và có quyền bầu ra người quản lý quỹ, can thiệp và kiểm soát hoạt động đầu tư.
Ưu điểm của quỹ đầu tư là gì?
1. Tận dụng được nguồn tiền nhàn rỗi
Tham gia vào đầu tư vào các quỹ giúp tận dụng được nguồn tiền nhàn rỗi.
Thay vì giữ tiền mặt hay gửi tiết kiệm tại ngân hàng, bạn có thể gửi tiền vào các quỹ đầu tư để có lợi nhuận tiềm năng.
Lợi nhuận có thể không quá lớn như khi đầu tư ở các phương thức đầu tư khác, nhưng vẫn khá tốt.
2. Ít rủi ro
Đầu tư quỹ là một phương thức ít rủi ro.
Nếu tham gia vào thị trường chứng khoán, sẽ cần phải trang bị nhiều kiến thức, kinh nghiệm để tự giao dịch tạo lợi nhuận.
Với quỹ đầu tư, bạn có cả một công ty quỹ đầu tư với đội ngũ chuyên gia để giúp bạn ra quyết định.
Cả khi thị trường có biến động lớn, công ty quỹ sẽ biết cách đánh giá và có những lựa chọn giao dịch phù hợp.
Từ đó giúp bạn hạn chế tối đa các rủi ro không mong muốn.
3. Giúp đa dạng hóa danh mục
Nếu tự đầu tư thì sẽ rất khó để bạn có được một danh mục đầu tư đa dạng.
Bởi số tiền bạn cần bỏ ra để mua một danh mục cổ phiếu tiềm năng lên tới con số tiền lớn.
Còn khi đầu tư vào quỹ sẽ giúp bạn tạo ra sự ổn định và đa dạng trong danh mục, duy trì tỷ lệ sinh lời ngay cả khi một số cổ phiếu xuống giá.
Quỹ đầu tư sẽ là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư cá nhân vốn ít và không có nhiều kinh nghiệm.
Nhược điểm của quỹ đầu tư là gì?
1. Quyền quyết định danh mục đầu tư
Nếu trở thành nhà đầu tư chứng khoán cá nhân, bạn sẽ được quyền chọn chứng khoán mà mình yêu thích.
Khi đầu tư vào quỹ, quyền quyết định này sẽ thuộc về công ty quản lý quỹ.
2. Các chi phí liên quan
Ở quỹ đầu tư, bạn cần phải trả thêm những khoản phí ví dụ như phí mua bán, phí quản lý, phí giám sát,…
Vì vậy, loại hình đầu tư này có thể sẽ khiến bạn tốn nhiều tiền phí hơn so với tự đầu tư chứng khoán.
Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư?
Quỹ đầu tư được tạo ra, thiết kế và vận hành bởi các công ty quản lý quỹ. Nhằm cung cấp giải pháp đầu tư an toàn, giảm thiểu rủi ro cho khách hàng.
Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư cụ thể như sau:
Bước 1: Huy động vốn
Công ty quỹ phát hành chứng chỉ quỹ ra thị trường, nhà đầu tư sẽ tham gia bằng cách mua những chứng chỉ quỹ đó.
Nhà đầu tư sẽ lời hoặc lỗ tùy thuộc vào hoạt động đầu tư của công ty quản lý quỹ. Họ không có quyền ảnh hưởng đến hoạt động đầu tư.
Bước 2: Đầu tư
Công ty quỹ có đội ngũ chuyên gia về nhiều lĩnh vực thực hiện phân tích thị trường và tiến hành đầu tư.
Họ sẽ phân bổ nguồn tiền vào đa dạng sản phẩm để đầu tư.
Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ
Công ty quỹ sẽ tiến hành định giá trị chứng chỉ quỹ bằng công thức:
Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)
Tiêu chí chọn quỹ đầu tư tốt
Sau đây là một số tiêu chí để lựa chọn quỹ tốt được các nhà đầu tư chuyên nghiệp gợi ý:
- Có kết quả hoạt động tốt, mang lại lợi nhuận cao hơn các quỹ cùng loại.
- Có uy tín tốt và hoạt động lâu năm.
- Có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm.
- Công bố thông tin đến nhà đầu tư thường xuyên.
- Thông tin các tài liệu có đầy đủ.
- Danh mục đầu tư đa dạng.
- Có nhiều sự tin tưởng từ các nhà đầu tư.
Các quỹ đầu tư uy tín, đáng tin cậy tại Việt Nam có thể kể đến:
- Công ty quản lý quỹ VinaCapital được cấp giấy phép hoạt động bởi Ủy ban chứng khoán nhà nước
- Công ty liên doanh quản lý quỹ đầu tư Vietcombank là công ty liên doanh giữa ngân hàng Vietcombank và tập đoàn Franklin Templeton Investments
- Công ty quản lý quỹ SSIAM thuộc sở hữu 100% của công ty chứng khoán SSI
- Công ty quản lý Quỹ Bảo Việt thuộc 100% sở hữu của công ty Bảo Việt
- Công ty quản lý quỹ đầu tư Thiên Việt với 99% vốn của công ty Chứng khoán Thiên Việt (TVS)
Cách tham gia quỹ đầu tư?
Hiện nay, tham gia đầu tư quỹ được nhiều người lựa chọn vì những ưu điểm được kể trên.
Cách tham gia quỹ đầu tư không quá phức tạp, với những bước đơn giản: Mở tài khoản giao dịch tại công ty quản lý quỹ, Nộp tiền vào tài khoản, Mua & Bán chứng chỉ quỹ
—
Nếu bạn là người mới tham gia thị trường và muốn đầu tư vào các quỹ thì bạn nên trải nghiệm các quỹ đầu tư khác nhau rồi đánh giá.
Khi tham gia trực tiếp bạn sẽ đánh giá được chi tiết hơn về cách thức các quỹ đầu tư hoạt động cũng như sự chuyên nghiệp của họ.
Tham gia vào quỹ đầu tư sẽ là lựa chọn hiệu quả nếu bạn muốn kiếm thêm dòng tiền thụ động mà không cần quá đầu tư nhiều thời gian vào chuyên môn.
Money Studio hy vọng với những thông tin ở bài viết này sẽ giúp bạn có được những quyết định đúng đắn.
Đọc thêm bài viết:
Phiên giao dịch chứng khoán? Quy định thời gian giao dịch
Cách mở tài khoản chứng khoán? Và lưu ý khi mở tài khoản
So sánh phí giao dịch chứng khoán các công ty 2023
Thị trường chứng khoán là gì? Đặc điểm và phân loại
Cách mua cổ phiếu: Bước đi chập chững cho người mới đầu tư
Quỹ mở là gì? Giải thích chi tiết cho người mới đầu tư
Giảm phát là gì? Nguyên nhân & ảnh hưởng của giảm phát
Quỹ mở là gì? Giải thích chi tiết cho người mới đầu tư
Quỹ đóng là gì? Giải thích chi tiết cho người mới đầu tư
Chu kỳ kinh doanh là gì? Nắm bắt để tối ưu hóa khoản đầu tư
Chia tách cổ phiếu là gì? Mục đích và hình thức chia tách CP
Chỉ số ROS là gì? Cách tính và ứng dụng đầu tư chứng khoán
Quỹ ETF là gì? Có phải là cơ hội đầu tư sinh lời an toàn?
Ký quỹ là gì? Quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia ký quỹ
ROA là gì? Cách tính và chi tiết ứng dụng ROA trong đầu tư
ROE là gì? Cách tính và chi tiết ứng dụng ROE trong đầu tư
Cách nạp tiền vào tài khoản chứng khoán cho người mới
Các loại lệnh chứng khoán chi tiết cho người mới 2023
Lạm phát là gì? Nguyên nhân, ảnh hưởng của lạm phát 2023
Chỉ số P/E là gì? Công thức tính và ý nghĩa chỉ số P/E 2023
Công ty quản lý quỹ là gì? TOP công ty quản lý quỹ hàng đầu
Đầu tư tài chính là gì? TOP hình thức đầu tư hiệu quả 2023
TOP 8 App đầu tư tài chính an toàn, uy tín, phổ biến hiện nay
Quản lý tài chính cá nhân là gì? Nguyên tắc và bí quyết 2022
