Chưa có kiến thức, chưa có kinh nghiệm nhưng lại liên tục đầu tư tiền vào chứng khoán với hy vọng thu lợi nhuận là nguyên do chủ yếu dẫn đến thua lỗ.
Do vậy xuất hiện các quỹ đầu tư nhằm giúp các nhà đầu tư cá nhân không chuyên tiết kiệm thời gian, giảm rủi ro và có được tỷ suất lợi nhuận ổn định.
Trong số các hình thức thì quỹ mở đang dần được chú trọng phát triển và được nhiều người tin tưởng.
Bài viết này Money Studio sẽ giới thiệu đến bạn chi tiết những khái niệm xung quanh quỹ mở để có được kênh đầu tư hiệu quả và an toàn.
MỤC LỤC
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở (mutual fund) là quỹ đầu tư được góp bởi nhiều người với chung mục tiêu đầu tư sinh lời.
Quỹ mở sẽ được quản lý bởi công ty quản lý quỹ uy tín.
Với đội ngũ các chuyên gia đầu tư nhiều kinh nghiệm sẽ đem tiền vào chứng khoán dựa trên sự chọn lọc rất nhiều yếu tố của doanh nghiệp. Với mục tiêu đem lại lợi nhuận cho nhà đầu tư trong trung hạn và dài hạn.
Quỹ mở cũng có chức năng thu mua lại chứng chỉ Quỹ theo NAV (Giá trị Tài sản ròng).
Sau khi nhận tiền đầu tư, Quỹ mở sẽ bắt đầu phân bố số tiền đó vào cổ phiếu, trái phiếu,… Tùy vào từng quỹ mà % lợi nhuận sẽ khác nhau.
Hiện tại ở Việt Nam có xấp xỉ khoảng 40 công ty Quản lý Quỹ.
Mỗi Quỹ sẽ có một chiến thuật đầu tư thị trường khác nhau, có quỹ thì đầu tư vào trái phiếu, quỹ thì vào cổ phiếu hoặc đa ngành nghề,…
Phân loại Quỹ mở
Nhà đầu tư sẽ có nhiều sự lựa chọn tùy thuộc vào khẩu vị rủi ro cũng như nhu cầu khác nhau. Cơ bản thường chia làm 2 loại chính:
- Quỹ mở chủ động
- Quỹ mở bị động
Quỹ mở chủ động
Đội ngũ chuyên gia đầu tư sẽ chủ động thay đổi cách thức để điều chỉnh mức lợi nhuận dựa theo kinh nghiệm phân tích cùng với đánh giá biến động kinh tế thị trường.
Phụ thuộc vào sự nhạy bén các chuyên gia về nền kinh tế mà lãi suất của Quỹ này có thể tăng trưởng cao hơn so với trên thị trường.
Quỹ mở bị động
Ngược lại với Quỹ chủ động thì đội ngũ chuyên gia không thể can thiệp vào Quỹ bị động. Các chỉ số tăng giảm trong thị trường đều được mô phỏng theo một số chỉ số thị trường như VN-Index.
Đồng nghĩa với việc nhà đầu tư sẽ tốn ít các thể loại chi phí hơn nhưng tỷ suất lợi nhuận hoàn toàn phụ thuộc vào thị trường.
Quỹ mở phù hợp với ai?
Việc chọn đầu tư Quỹ mở sẽ phù hợp với các đối tượng có các mục tiêu dưới đây:
- Mong muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư với số vốn nhỏ.
- Không có đủ kiến thức và thời gian để phân tích chứng khoán.
- Mong muốn tài sản đầu tư được quản lý bởi những chuyên gia kinh nghiệm.
- Mong muốn có một mức tỷ lệ lợi nhuận ổn định.
Ưu điểm của Quỹ mở
Dưới đây là những ưu điểm khi chọn đầu tư vào quỹ mở:
| Ưu điểm của Quỹ mở | Mô tả |
| Tính thanh khoản | NĐT có thể góp vốn hoặc khi chuyển Chứng chỉ Quỹ thành tiền mặt thông qua việc bán lại một phần / toàn bộ cho quỹ bất cứ lúc nào. |
| Không cần vốn lớn | Chỉ với một khoản tiền nhỏ các NĐT có thể tham gia cùng lúc đầu tư cổ phiếu, trái phiếu hoặc BĐS. Các hình thức này nếu đầu tư trực tiếp sẽ cần nguồn vốn lớn. |
| Kiểm soát rủi ro thị trường | Rủi ro là sự biến động giá chứng khoán. Với các Công ty Quỹ, họ có nhiều kinh nghiệm để thực hiện việc đa dạng hóa đầu tư nhằm tránh các tác động này. |
| Lợi nhuận ổn định | Dựa trên lịch sử hầu hết các quỹ đều đem lại lợi nhuận đều đặn nhờ danh mục đầu tư gồm các loại tài sản sinh lời cao. |
| Minh bạch | Có sự kiểm soát chặt chẽ của ngân hàng giám sát, mọi thông tin đều được gửi tới NĐT đầy đủ và thường xuyên. |
| Đa dạng hóa danh mục | Công ty Quỹ thường đầu tư đa dạng hạng mục như cổ phiếu, trái phiếu chính phủ hoặc doanh nghiệp,… nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và đem sự ổn định với ít rủi ro. |
| Tiết kiệm thời gian | Thay vì các nhà đầu tư sẽ trực tiếp phân tích thị trường thì sẽ tiết kiệm được một khối lượng với thời gian để làm những việc khác. |
| Quy trình đơn giản | Việc thao tác đầu tư sẽ được hỗ trợ đắc lực từ các công ty Quản lý Quỹ. |
Đầu tư Quỹ mở có an toàn không?
Quỹ mở đầu tiên trên thế giới là quỹ Massachusetts Investors’ Trust, ở Boston, Hoa Kỳ năm 1924.
Bạn có thể thấy hình thức quỹ mở có lịch sử gần 100 năm và là sản phẩm đầu tư rất phổ biến tại các nước phát triển.
Quỹ mở được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Bộ Tài chính kiểm soát chặt chẽ bằng các thủ tục pháp lý kết hợp với sự quản lý của Công ty Quản lý Quỹ nên sẽ đảm bảo được sự an toàn cho các NĐT.
Việc thanh toán sẽ được kiểm soát bởi Ngân hàng giám sát.
Phần lớn các Quỹ mở đều được giám sát bởi các Ngân hàng uy tín như NH Standard Chartered hay TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam (BIDV). Các thủ tục cần thiết được thực hiện nhanh chóng như các giao dịch thông thường và được đảm bảo an toàn tuyệt đối.
Đầu tư Quỹ mở cho người mới bắt đầu
Trước khi quyết định đầu tư vào bất kỳ một Công ty Quản lý Quỹ nào, nhà đầu tư cần biết những tiêu chí để chọn một Quỹ mở tạo ra lợi nhuận an toàn và ổn định:
- Trước tiên NĐT cần tìm hiểu đó chính là công ty Quản lý Quỹ đó là ai? Đã có tên tuổi hay không? Lịch sử tồn tại bao lâu?
- Bạn cần biết Quỹ mà bạn muốn đầu tư họ tập trung đầu tư vào những lĩnh vực nào? Trái phiếu, Cổ phiếu hay là các tài sản khác như là vàng, tiền tệ?
- Đánh giá khả năng sinh lời ổn định dựa trên các yếu tố: tính linh hoạt danh mục theo thị trường, có các danh mục có tăng trưởng tốt không và chuyên gia giàu kinh nghiệm không?
- Quản lý các chi phí quản lý thường niên, phí giám sát, thuế thu nhập và các chi phí giao dịch.
- Cuối cùng đó chính là quá khứ hoạt động của quỹ để đánh giá hiệu quả đầu tư
Để đầu tư vào quỹ mở khá đơn giản, bạn làm theo các bước sau:
Bước 1: Điền vào đơn. Đơn đăng ký được cung cấp tại các chi nhánh phân phối và trên trang thông tin điện tử của quỹ.
Bước 2: Cung cấp CMND bản sao (hoặc ảnh chụp nếu online).
Bước 3: Chuyển tiền thanh toán số tiền từ tài khoản ngân hàng của bạn.
Các Quỹ mở tại thị trường Việt Nam
Thực chất các quỹ và công ty quản lý quỹ đã có mặt tại VN từ lâu. Trong đó nhiều nơi đã có kinh nghiệm trên 10 năm hoạt động, là thành viên của những tập đoàn tài chính, ngân hàng có uy tín.
Một số quỹ nổi bật trên thị trường hiện nay như:
- Công ty quỹ đầu tư Vietcombank: Quỹ đầu tư cổ phiếu VCB-BCF, quỹ cân bằng chiến lược VCBF-TBF.
- Công ty quỹ SSI (SSIAM): Quỹ đầu tư trái phiếu SSI-BF, quỹ lợi thế cạnh tranh bền vững (SSI-CA).
- Các công ty quản lý quỹ có uy tín lâu năm khác trên thị trường như: Techcom Capital, IPAAM, VinaCapital, MB Capital.
Những năm gần đây nhiều công ty bảo hiểm cũng thành lập nên các quỹ mở như:
- Công ty TNHH quản lý quỹ Bảo Việt: Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động (BVFED), quỹ đầu tư triển vọng (BVBF).
- Công ty quỹ Manulife VN: Quỹ đầu tư cổ phiếu (MAFEQI), quỹ đầu tư cân bằng (MAFBAL).
- Công ty quỹ Chubb Life: Quỹ đầu tư trái phiếu mở rộng (CBPF).
Quỹ mở và quỹ đóng khác nhau ở điểm nào?
| Tiêu chí | Quỹ mở | Quỹ đóng |
| Tính thanh khoản | Linh hoạt bán Chứng chỉ Quỹ ngay lập tức cho công ty quản lý | Mất thời gian do chỉ có thể giao dịch trên thị trường chứng khoán |
| Nắm giữ tiền | NĐT cần nạp tiền mặt để giao dịch CCQ | Không cần giữ tiền mặt mà đầu tư vào tài sản mang chiến lược dài hạn |
| Giao dịch CCQ | NĐT chịu phí giao dịch từ Công ty quản lý | NĐT phải chịu phí môi giới |
| Phân phối CCQ | CCQ được phân phối liên tục ở Công ty CK, NH hoặc Công ty quản lý | CCQ chỉ được phân phối khi công ty quản lý huy động vốn đầu tư lần đầu hoặc tăng vốn điều lệ |
| Thay đổi quy mô | Thay đổi quy mô thường xuyên do mua bán nhiều | Quy mô vốn ổn định cho đến khi đáo hạn |
| Biến động giá | Biến động giá thấp | Biến động giá cao |
Như vậy thông qua bài viết trên, bạn có thể hiểu được khái niệm đầu tư Quỹ mở cũng như các khái niệm liên quan với giải thích từ Money Studio.
Có thể quỹ mở là một kênh đầu tư hấp dẫn với khả năng sinh lời ổn định và mức độ rủi ro thấp.
Money Studio hy vọng bài viết này mang lại cho bạn thêm những thông tin hữu ích để tự tin tham gia vào hình thức này. Nếu có câu hỏi nào khác bạn đừng ngại để lại ở phần bình luận nhé.
Đọc thêm bài viết:
Phiên giao dịch chứng khoán? Quy định thời gian giao dịch
Cách mở tài khoản chứng khoán? Và lưu ý khi mở tài khoản
Thị trường chứng khoán là gì? Đặc điểm và phân loại
Cách mua cổ phiếu: Bước đi chập chững cho người mới đầu tư
Quỹ mở là gì? Giải thích chi tiết cho người mới đầu tư
Quỹ đầu tư là gì? Những điều cần biết trước khi bạn đầu tư
Quỹ mở là gì? Giải thích chi tiết cho người mới đầu tư
Quỹ đóng là gì? Giải thích chi tiết cho người mới đầu tư
Chu kỳ kinh doanh là gì? Nắm bắt để tối ưu hóa khoản đầu tư
Chia tách cổ phiếu là gì? Mục đích và hình thức chia tách CP
Chỉ số ROS là gì? Cách tính và ứng dụng đầu tư chứng khoán
Quỹ ETF là gì? Có phải là cơ hội đầu tư sinh lời an toàn?
Ký quỹ là gì? Quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia ký quỹ
ROE là gì? Cách tính và chi tiết ứng dụng ROE trong đầu tư
Các loại lệnh chứng khoán chi tiết cho người mới 2023
Chỉ số P/E là gì? Công thức tính và ý nghĩa chỉ số P/E 2023
