Đầu tư đang thành xu hướng giới trẻ với nhiều loại hình gồm: cổ phiếu, trái phiếu, coin, forex,…Bạn đã nghe đến chứng chỉ quỹ ETF – một loại hình ít tốn thời gian mà không cần nhiều vốn chưa?
Bài viết này Money Studio sẽ giới thiệu cho bạn những thông tin về quỹ ETF. Và liệu đối tượng nào phù hợp để đầu tư quỹ ETF? Đây có phải cơ hội đầu tư an toàn không?
Quỹ ETF là gì?
ETF (Exchange Traded Fund) nghĩa là Quỹ hoán đổi danh mục. Quỹ ETF là một quỹ đầu tư mô phỏng theo chỉ số tham chiếu của một loại tài sản cụ thể. Tài sản này có thể là cổ phiếu, trái phiếu, hoặc lĩnh vực bất kỳ như bất động sản, dầu khí,…
Chứng chỉ quỹ ETF là giấy chứng nhận sở hữu một phần của quỹ ETF.
VD: Quỹ ETF VFMVN (Mã: E1VFVN30) mô phỏng theo VN30 của sàn HOSE. Nếu đầu tư vào quỹ này nghĩa là bạn đang đầu tư vào nhóm 30 cổ phiếu hàng đầu của thị trường chứng khoán Việt Nam..
—
Nhà kinh tế học Harry Markowitz là một trong người đầu tiên đặt nền móng Exchange Traded Fund – Quỹ hoán đổi danh mục.
Ban đầu ông tạo ra một quỹ đầu tư dựa trên chỉ số chứng khoán phổ biến thế giới: Chỉ số S&P 500. Ngày nay, quỹ SPDRs này trở thành quỹ ETF lớn nhất trong các quỹ ETF ở Mỹ với giá trị hơn 43,3 tỷ đô la.
ETF giúp đa dạng hóa sản phẩm đầu tư tuy nhiên cũng như bất kỳ sản phẩm khác bên cạnh ưu điểm ETF tồn tại một số hạn chế cần chú ý.
Các loại quỹ ETF
Trên thị trường hiện nay có 3 loại quỹ ETF phổ biến là: quỹ ETF trái phiếu, quỹ ETF cổ phiếu, quỹ ETF theo ngành. Mỗi loại sẽ có cách phân biệt và đặc điểm riêng:
Quỹ ETF cổ phiếu
Là quỹ mô phỏng bộ chỉ số cổ phiếu như chỉ số VN100, chỉ số VN30, chỉ số S&P 500…
Quỹ ETF trái phiếu
Là quỹ mô phỏng bộ chỉ số trái phiếu như trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ hoặc trái phiếu có khả năng sinh lời cao khác,…
Quỹ ETF theo ngành
Là quỹ mô phỏng một ngành hoặc một lĩnh vực nào đó như ngành công nghệ thực phẩm, công nghiệp ô tô, nông nghiệp,…
Ngoài ra còn nhiều loại quỹ ETF khác như: quỹ ETF nghịch đảo, quỹ ETF tiền tệ, quỹ ETF đầu tư thay thế….
Các quỹ ETF Việt Nam
Trên thị trường CK VN đang lưu hành 4 loại quỹ ETF chính bao gồm:
- Quỹ VanEck Vectors VN ETF mô phỏng chỉ số MVIS VN Index.
- Quỹ FTSE VN Index ETF mô phỏng chỉ số FTSE VN All-Share Index.
- Quỹ iShares MSCI Frontier ETF mô phỏng chỉ số MSCI Frontier Markets 100 Index.
- Quỹ ETF VFMVN30 mô phỏng chỉ số VN30.
Ưu điểm đầu tư quỹ ETF
Dưới đây là các lợi ích sẽ nhận được khi bạn đầu tư vào quỹ ETF:
Đa dạng hóa danh mục
Khi đầu tư vào quỹ danh mục ETF tức đã đầu tư cùng lúc vào nhiều loại cổ phiếu.
VD bạn đầu tư vào quỹ mô phỏng theo chỉ số VN30 bạn sẽ được tỷ suất sinh lời bằng trung bình các mã cổ phiếu trong VN30.
Tối ưu chi phí
Quỹ ETF được quản lý thụ động nên chi phí thấp hơn so với quỹ quản lý chủ động.
NĐT không phải giao dịch thường xuyên, nên sẽ tiết kiệm được chi phí hiệu quả.
Giảm thiểu rủi ro
Đầu tư quỹ ETF đồng nghĩa với đầu tư vào nền kinh tế hoặc một lĩnh vực thay vì một cổ phiếu.
Rủi ro của một danh mục thấp hơn so với cổ phiếu riêng lẻ. Bởi trong một danh mục, khi cổ phiếu này giảm có thể sẽ có cổ phiếu khác tăng.
Linh hoạt
Quỹ ETF cho phép thực hiện giao dịch vào bất kỳ thời điểm nào như cổ phiếu.
Thu hút vốn ngoại
Đầu tư vào quỹ ETF là một hình thức gián tiếp giúp NĐT nước ngoài hưởng tỷ suất lợi nhuận từ những cổ phiếu tốt mà không bị giới hạn.
Hạn chế đầu tư vào quỹ ETF
Thanh khoản kém
Một số quỹ ETF mỏng có chênh lệch giá giao dịch khá cao, kéo chi phí tăng theo. Cổ phiếu công ty nhỏ phát hành cũng được coi là mỏng và có tính thanh khoản thấp.
Lợi nhuận thấp hơn tự đầu tư
Mức lãi có thể thấp hơn nếu mua các cổ phiếu riêng lẻ, do là mức trung bình của tất cả các công ty trong danh mục ETF.
Rủi ro biến động
Kể cả có sự đa dạng hóa mà quỹ ETF cung cấp, khoản đầu tư vẫn bị thua lỗ trong thị trường khi giá xuống.
Rủi ro này có thể tăng lên khi quỹ tập trung vào một lĩnh vực dẫn đến khả năng biến động mạnh hơn so với một quỹ rộng hơn.
Chênh lệch giá
Việc chênh lệch giá vẫn có thể xảy ra.
Danh mục đầu tư quỹ ETF có thể sai lệch so với danh mục cấu thành chỉ số tham chiếu. Việc này khiến cho mức sinh lời của quỹ cao hơn hoặc thấp hơn so với mức sinh lời của chỉ số tham chiếu.
Phân biệt quỹ ETF và quỹ mở
Quỹ mở và quỹ ETF đều là quỹ dạng mở, do đó chứng chỉ quỹ sẽ liên tục được phát hành và mua lại không giới hạn.
Dưới đây là bảng so sánh giữa quỹ ETF và quỹ mở
| Quỹ ETF | Quỹ mở |
| Ngoài thị trường sơ cấp, NĐT có thể mua, bán thông qua Sàn giao dịch chứng khoán (thị trường thứ cấp). | Chỉ có thể giao dịch trực tiếp thông qua Công ty Quản lý Quỹ (thị trường sơ cấp). |
| Quỹ ETF mô phỏng chỉ số – chiến lược đầu tư thụ động. | Có chiến lược đầu tư chủ động, sản phẩm đầu tư được lựa chọn cẩn trọng. |
| Có chi phí hoạt động thấp do hoạt động đầu tư thụ động theo chỉ số. | Có chi phí hoạt động cao hơn quỹ ETF. Do có sự quản lý chủ động của đội ngũ chuyên gia. |
| Giá chứng chỉ quỹ được xác định bởi các giao dịch trong ngày và bám sát theo giá trị tài sản ròng trên một đơn vị quỹ. | Giá chứng chỉ quỹ là giá trị tài sản ròng trên một đơn vị quỹ tại ngày giao dịch. |
Cách mua bán chứng chỉ quỹ ETF
Có hai cách giao dịch chứng chỉ quỹ phổ biến:
Mua tại công ty quản lý quỹ
Thông thường việc giao dịch trực tiếp với công ty quản lý quỹ xảy ra khi mua bán với số lượng lớn.
Trường hợp này, bạn là người được quỹ ETF ủy quyền tham gia vào quá trình khởi tạo hoặc hoán đổi chứng chỉ quỹ.
Mua trực tiếp trên sàn
Các chứng chỉ quỹ ETF đều được niêm yết trên sàn chứng khoán.
Bạn có thể sử dụng tài khoản để giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ như một mã cổ phiếu thông thường.
Đối tượng nên tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ ETF
Đầu tư vào quỹ ETF có thể không phù hợp với mọi người. Vì vậy, trước khi đầu tư, hãy cân nhắc những yếu tố sau:
- Chuẩn bị tinh thần cho mức lợi nhuận có thể thấp hơn kỳ vọng hoặc thậm chí bị lỗ khi đầu tư.
- Hiểu cách tính tỉ suất sinh lợi của quỹ cũng như các yếu tố ảnh hưởng.
- Hiểu những rủi ro đi kèm khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ đã đề cập phía trên.
- Xác định đầu tư dài hạn để giảm thiểu rủi ro xảy ra trong ngắn hạn.
Xác định quỹ ETF uy tín
Đầu tư vào quỹ ETF có thể sẽ trở thành xu hướng trong thời gian tới.
Chính vì vậy, để đầu tư an toàn và thông minh cần phải trang bị những kiến thức xác định quỹ ETF uy tín:
+ Danh tiếng của tổ chức phát hành quỹ: Đầu tư vào các quỹ ETF được phát hành bởi công ty uy tín, có quy mô và tên tuổi trên thị trường.
+ Quan sát thị trường: Bạn cần dành thời gian quan sát các quỹ đang hoạt động trên thị trường. Rồi nhận biết được quỹ nào có tính thanh khoản cao / thấp hay quỹ nào hoạt động hiệu quả.
+ Phí giao dịch: Trên sàn chứng khoán, quỹ ETF cũng tương tự như một mã CP. Vậy nên bạn nên xem xét chi phí giao dịch của các sàn.
—
Quỹ ETF là một dạng quỹ đầu tư tiềm năng đáng để cân nhắc.
Tuy nhiên, việc đầu tư như thế nào thì đó là quyết định của riêng mỗi người.
Hy vọng nội dung bài viết này Money Studio đã giúp bạn hiểu rõ quỹ ETF là gì, những tiềm năng và rủi ro khi đầu tư.
Nếu bạn có thắc mắc nào khác thì để lại dưới phần bình luận nhé.
Đọc thêm bài viết:
Cổ phiếu là gì? Những điều phải biết trước khi đầu tư 2023
Cách mở tài khoản chứng khoán? Và lưu ý khi mở tài khoản
So sánh phí giao dịch chứng khoán các công ty 2023
Thị trường chứng khoán là gì? Đặc điểm và phân loại
Giảm phát là gì? Nguyên nhân & ảnh hưởng của giảm phát
Quỹ đầu tư là gì? Những điều cần biết trước khi bạn đầu tư
Chu kỳ kinh doanh là gì? Nắm bắt để tối ưu hóa khoản đầu tư
Chỉ số ROS là gì? Cách tính và ứng dụng đầu tư chứng khoán
Khối lượng giao dịch (Volume) trong chứng khoán từ A-Z
Đầu tư chứng khoán dài hạn là gì? Ai là người phù hợp?
Đầu tư chứng khoán ngắn hạn là gì? Ai là người phù hợp?
Ký quỹ là gì? Quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia ký quỹ
Chỉ số RSI là gì? Cách sử dụng RSI trong chứng khoán 2023
ROA là gì? Cách tính và chi tiết ứng dụng ROA trong đầu tư
ROE là gì? Cách tính và chi tiết ứng dụng ROE trong đầu tư
Chứng khoán phái sinh là gì? Kiến thức tổng quan người mới
Khớp lệnh là gì? Giải thích phương thức nguyên tắc khớp lệnh
Các loại lệnh chứng khoán chi tiết cho người mới 2023
Chỉ số P/E là gì? Công thức tính và ý nghĩa chỉ số P/E 2023
Công ty quản lý quỹ là gì? TOP công ty quản lý quỹ hàng đầu
Chứng khoán nợ là gì? Phân biệt với chứng khoán vốn 2023
Đầu tư tài chính là gì? TOP hình thức đầu tư hiệu quả 2023
Quản lý tài chính cá nhân là gì? Nguyên tắc và bí quyết 2022
